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"Es kommt nicht darauf an, die Zukunft richtig vorherzusagen, sondern auf sie vorbereitet zu sein..." Perikles, Athen ca. 450 v. Chr.

Wolfgang M. Morlock

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Über mich

Seit fast 30 Jahren "fröne" ich der Honorarberatung und der permanenten Bemühung,
dafür die entspr. Akzeptanz und Vorteilhaftigkeit aufzuzeigen!
Heute, im Zuge der sich laufend verändernden Themen und Voraussetzungen, kommt
dieser Art der Beratung eine besondere Bedeutung zu. Die Thematik der Kapitalanlage
und -strukturierung hat sich in den letzten Jahren sukzessive verändert und wird sich in
den kommenden Jahren weiterhin - teilweise sogar signifikant - verändern.

Nicht mehr Ertrag und Rendite werden die Hauptthemen sein, sondern wie man die bisher erworbenen und erdienten Anlagen sichert und erhält.
Also müssen Berater primär einen Weg zu finden, wie ihre Klientel auf diese sich verändernden Rahmenbedingungen reagieren sollte.

Qualität und sinnvolle Diversifikation entscheiden letztendlich.
Voraussetzung dafür ist natürlich ebenso eine konstruktive Kommunikation.
Und das alles bei absoluter TRANSPARENZ....
Kosten und/oder Provisionen vollständig offenzulegen ist eine Selbstverständlichkeit.
Bei echter Honorarberatung gem. meiner Philosophie können diese evtl. anfallenden Zuwendungen oder Provisionen entweder ausgekehrt oder mit sonstigen Dienstleistungen verrechnet werden.
Nur wer den Markt wirklich kennt, kann auch eine angemessene Leistung als Berater bieten. Nach der Beratung und/oder nach der Erstellung eines Konzeptes den Kunden alleine dem Markt zu überlassen, ist m. E. absolut fahrlässig. Die Umsetzung birgt ausreichend Risiken und Möglichkeiten für Fehlinterpretationen.
Dies bezieht sich auf die Basisberatung ebenso wie auf eine detaillierte Folgeplanung und das gesamte erforderliche Finanzmanagement.
Ob eine reine Strategieberatung, oder eine Gesamtberatung mit allen Facetten des Lebens und der perspektivischen Planung, bis zur Mediation bei strittigen Themen, einer Finanz-Mediation in Nachfolge- Erbschafts- oder Scheidungfragen oder -auseinandersetzungen. Daselbe gilt für Partnerproblem in Unternehmen.
Eine systemische, pragmatische Lösung trägt dazu bei, viele Probleme im Vorfeld erst gar nicht entstehen zu lassen oder ggf. noch in die richtige Richtung lenken.

Ré­su­mé:
Marktkenntnis, Fachwissen, Komplexität, Transparenz, Vertrauen, Menschenkenntnis....

Ausbildung

Finanzökonom (EBS)
CFP - Certified Financial Planner
EFA - European Financial Advisor